Какие данные клиента нужны для подбора кредитной карты

Хотите подобрать клиенту подходящую кредитную карту?

Для этого вам необходимо выяснить у него следующую информацию.

1. Сумма желаемого кредитного лимита. От 5000 до 300 000 руб.

2. Валюта кредитной карты. Рубли, доллары США, евро.

3. Тип пластиковой карты, которую хочет оформить клиент. Visa Classic, Visa Gold, Visa Platinum, MasterCard Standard, MasterCard Gold, MasterCard Platinum, Visa instant issue (неименная карта моментальной выдачи), MasterCard unembossed (неименная карта моментальной выдачи).

4. Какие операции по карте планирует совершать ваш клиент. Безналичные операции по оплате товаров и услуг, снятие наличных (проверьте, есть ли комиссии за указанные операции).

5. Возраст клиента. Некоторые банки просят мужчин младше 27 лет предоставлять копии военных билетов.

6. Тип трудоустройства клиента. По найму (по трудовой книжке), собственник бизнеса, индивидуальный предприниматель.

7. Какую форму подтверждения дохода может предоставить клиент. 2-НДФЛ, 3-НДФЛ (если клиент индивидуальный предприниматель), справка по форме банка, декларация о доходах, без предоставления справки о доходах.

8. Есть ли у клиента регистрация по месту обращения в банк. Постоянная регистрация (прописка), временная регистрация, отсутствует.

9. Насколько срочно клиенту необходимо получить кредитную карту. В течение 3 дней, в течение 1 недели, в течение 2 недель и т. д. В описании каждого предложения указано среднее время рассмотрения заявки.

10. Какой срок действия льготного периода интересует клиента. В большинстве банков он составляет 50 дней.