Есть шансы заработать на ОФЗ?
Московская биржа открылась после долгого перерыва, но торговля ценными бумагами на ней началась только с ОФЗ (Облигациями Федерального Займа). Почему было принято такое решение и что может сделать инвестор, чтобы на этом заработать?
Торги уже начались
21 марта 2022 года состоялось долгожданное открытие Московской биржи в секции фондового рынка после рекордного трехнедельного перерыва. Пока длилась эта пауза, продолжала работу только Санкт-Петербургская биржа, а на Московской были доступны лишь покупка валюты и драгметаллов.
Торги открылись ОФЗ (Облигациями Федерального Займа), рынок акций все еще стоит на паузе. В первый же день торгов доходность этих облигаций на аукционе показала отличный результат — 20%, а это повод обратить на них повышенное внимание.
Что такое ОФЗ?
ОФЗ – это облигации, которые выпускает государство, а именно – Министерство финансов. Гарантом по этим бумагам выступает Российская Федерация, поэтому шанс потерять вложенные деньги крайне мал.
ОФЗ выпускаются на ограниченный срок. В течение этого срока держатель получает купонный доход. Дата погашения купонов и их размер известны инвестору заранее.
Покупая ОФЗ, клиент фактически дает деньги в долг государству. За это государство платит проценты и выкупает ценные бумаги в конце срока.
Какие плюсы у ОФЗ?
Надежность. Как мы уже говорили выше, эмитент ОФЗ – государство, поэтому надежность таких инвестиций очень высока.
Легко купить. Достаточно открыть ИИС или брокерский счет, а затем внести на него средства.
Налоговые льготы. Купонный доход по ОФЗ освобождается от НДФЛ (п. 25 ст. 217 НК РФ). Налог нужно платить только с дохода от продажи облигаций. Если покупать ОФЗ через ИИС, можно получить налоговый вычет в размере 13%.
Какие бывают ОФЗ?
· Короткие – срок погашения 1−1,5 года
· Средние – срок погашения от 3 до 7 лет
· Длинные – срок погашения более 7 лет
Подробнее о видах можно прочитать здесь.
Какая доходность?
Средняя доходность облигаций ОФЗ до текущих событий – 4−6%.
Она состоит из трех частей:
· Возврата номинала (первоначальной стоимости бумаги);
· Выплат купона (процентов);
· Роста стоимости облигаций (если держатель захочет продать их).
В первый день торгов на Московской бирже после ее закрытия 21 марта доходность «коротких» ОФЗ достигла 20%, о есть во многом превзошла свои средние показатели. При этом их стоимость докатилась до значения 2014 года.
В подобные моменты на рынке покупают больше облигации под рост (короткие), потому что их выгоднее продать, а не под погашение (средние и длинные), чтобы потом не ждать погашения целый год и дольше. Но и для сохранения средств они тоже подходят, так как итоговая доходность может быть выше, чем по вкладам.
По итогам аукциона, согласно данным аналитиков БКС, сложилась следующая картина по ставкам в коротких, средних и длинных выпусках:
Покупка ОФЗ сейчас – это способ зафиксировать хорошую рублевую доходность на определенный период времени. Определенный, потому что мы можем выбрать облигацию с заранее известным сроком погашения.
Как можно купить ОФЗ?
ОФЗ можно торговать на Московской бирже через любого российского брокера. Для доступа на биржу необходимо сделать следующие шаги:
1. Открыть брокерский счет или ИИС. Кстати, вы можете сделать это на Workle Pro!
Открыть брокерский счет
2. Перевести деньги через ваш обычный карточный счет или интернет-банк.
3. Купить нужные вам облигации через торговый терминал для компьютера или приложение для смартфона.
Помните, что торги на бирже сейчас могут быть приостановлены в любой момент. Поэтому с большой долей вероятности облигации не получится продать когда угодно, как это можно было сделать всегда. Не храните свою финансовую подушку безопасности, которая может вам понадобиться, в ОФЗ (особенно длинных).
Когда лучше сменить брокера?
В случае, если у текущего брокера есть проблемы или он не предоставляет полный доступ к инструментам биржи, есть смысл задумать об открытии счета у другого брокера и перевода текущих активов туда. В этом случае возможны два варианта развития событий:
1. Продать все ценные бумаги. Уплатить с них налог, если есть прибыль и вывести деньги, отправить их новому брокеру и купить через него ценные бумаги. Это более энергозатратный способ.
2. Перевести бумаги к новому брокеру. Открыть счет у нового брокера и написать заявления старому и новому брокеру о переводе акций и других активов.
Хочу сменить брокера!
Кстати, уже с 24 марта начинают торговаться 33 наиболее ликвидные акции. Среди них: Северсталь, Газпром, Норильский Никель, Лукойл, Магнит, Сбербанк. Биржа расширяет список доступных инвест-инструментов, а это уже хороший знак. Самое время вернуться к инвестированию.
Ставьте лайк, если вам понравится эта статья и подробнее о смене брокера мы расскажем в следующем материале. :)
Желаем вам крупных доходов на Workle Pro!