Банки будут проверять деловую репутацию своих клиентов

Центробанк обязал банки проверять деловую репутацию юрлиц и индивидуальных предпринимателей ещё до принятия их на обслуживание.

Как отмечают эксперты, новые требования призваны препятствовать образованию «фирм-однодневок» уже на стадии открытия расчётного счёта. Для проверки репутации банки будут требовать с потенциальных клиентов рекомендательные письма, отзывы компаний-партнёров, информацию из других банков, в которых фирма ранее обслуживалась.

За неисполнение требований для банков предусмотрены штрафы: сотрудники могут быть оштрафованы на сумму 10−30 тыс. руб., сам банк – на 50−100 тыс. руб. За неоднократное нарушение указаний ЦБ – приостановление операций, крайняя мера – отзыв лицензии.

Источник:  bank.ru