Банки потребуют от клиентов дополнительной информации

Для вновь создаваемых компаний открытие счёта в банке может стать серьёзной проблемой.

Банки обязаны запрашивать у юрлиц и индивидуальных предпринимателей массу сведений. Например, о целях финансово-хозяйственной деятельности. А сюда входят данные о планируемых операциях: их количестве, суммах, включая снятие наличных денег и переводы по внешнеторговой деятельности. Предприниматели также обязаны указывать сведения о своих основных партнёрах, с которыми будут производиться расчёты.

Затребуют банкиры и сведения о деловой репутации своих клиентов. Это могут быть, в том числе, отзывы и оценки других клиентов данного банка, кредитных организаций, в которых компания ранее находилась на обслуживании.

Сведения о финансовом положении с предоставлением копий годовой отчётности, налоговых деклараций, заключений аудиторов тоже становятся необходимым звеном. Банк вправе запросить справки из налоговых органов об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов; рейтинги компании, размещённые на сайтах международных и национальных рейтинговых агентств.

А вот в числе документов, которые представляются исключительно самими налогоплательщиками – справки ФНС об отсутствии налоговых задолженностей, бухгалтерская отчётность или налоговые декларации. «Всё это, по-видимому, призвано препятствовать образованию „фирм-однодневок“ на стадии открытия расчётного счёта, – а без этого теряется смысл подобных структур», – говорит Липатов.

«Однако неясно, каким образом может быть проведён такой глубокий анализ законопослушного клиента, который только-только начинает свою деятельность. Не исключено, что для вновь создаваемых компаний открытие счёта в банках может стать серьёзной проблемой», – говорит эксперт.

В самих банках говорят, что для бизнесменов ничего не изменится: крупные банки уже давно требуют представления такой информации. И сами же подсказывают, что нужно написать.

Источник: Российская газета